Betrugserkennung

Ihre Herausforderung

Das Erkennen und Verhindern von Betrug und kriminellen Handlungen wird im Bankgeschäft immer wichtiger. Dabei gilt es nicht nur, gesetzliche Anforderungen an die Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Insiderhandel umzusetzen. Auch die Verhinderung des Missbrauchs im Online-Banking, durch Kartenbetrug (Diebstahl, Skimming) und durch organisierte Kriminalität gewinnt zunehmend an Bedeutung.

Hier muss die Bank proaktiv Betrugsfälle verhindern und im Sinne einer guten Kundenbeziehung Lösungen für den Kunden finden, die nicht erst dann greifen, wenn der Schaden bereits entstanden ist. Geeignete Software kann die Betrugserkennung massiv unterstützen, muss aber in Echtzeit große Datenmengen verarbeiten und intelligente Schlüsse ziehen können. Darüber hinaus soll die Software einfach an neue Betrugsmuster und kriminelle Handlungsweisen angepasst werden können.

Beispiel:
Die Überwachung der Zahlungen mit EC- oder Kreditkarte ergibt, dass mit der gleichen Karte innerhalb der letzten 5 Minuten mehr als 3 Transaktionen von Standorten ausgeführt wurden, die mehr als 10 km auseinander liegen. In diesem Fall wird die Karte sofort gesperrt und der Inhaber der Karte wird per SMS informiert, dass er mit seinem Kundenbetreuer Kontakt aufnehmen soll.

Unser Lösungsangebot

Software AG bietet eine Lösung für die Betrugserkennung an, die einfach an die verfügbaren Datenquellen der Bank angebunden werden kann. Die verfügbaren Informationen werden in Echtzeit ausgewertet und nach bestimmten Mustern überprüft. Das Erkennen von Mustern erfolgt unter Berücksichtigung zeitlicher (z.B. in den letzten Minuten) und räumlicher (z.B. alle Geldautomaten/POS-Terminals im Umkreis von 10 km) Rahmenbedingungen. Wird ein Betrugsverdacht identifiziert, werden automatisch entsprechende Prozesse zur Information der Mitarbeiter bzw. Bearbeitung des Verdachtsfalls gestartet. Die Auswertung der Betrugsmuster kann leicht an die individuellen und sich stetig verändernden Anforderungen der Bank angepasst werden. Die Ergebnisse der Betrugsprüfung werden in interaktiven Analyse-Dashboards verständlich aufbereitet und angezeigt.

Ihre Vorteile

• Verhinderung von Betrug oder zumindest zeitnahe Reaktion statt nachträglicher Schadensbehebung verbessert die Kundenbeziehung

• Schnelles Erkennen und Reagieren auf Betrugsmuster verringert nachgelagerte Kosten

• Schnelles Umsetzen von Prüfungen auf neue Betrugsmuster verhindert die Wiederholung von Betrugsfällen