Aprimorando serviços e aquisição de clientes com insights de dados em tempo real

Conheça a história do cliente

Este banco é um dos maiores do Canadá, e sua divisão de serviços financeiros administra mais de 1,1 trilhão de dólares canadenses em ativos para clientes de alta renda e suas famílias, instituições e organizações beneficentes.

Muitas fontes de dados, sem uma visão unificada

A divisão de serviços financeiros deste banco canadense administra mais de 1,1 trilhão de dólares canadenses (CAD) em ativos para indivíduos e famílias de alta renda, instituições e organizações beneficientes. Trata-se de um segmento do mercado financeiro em que informações confiáveis são essenciais, assim como análises exclusivas e atualizadas sobre tendências e movimentos de mercado e, acima de tudo, na confiança dos clientes no conhecimentos dos seus consultores.

Quando um cliente entra em contato com o banco para falar sobre seu portfólio, ele espera que seu consultor tenha conhecimento imediato de sua situação financeira na ponta dos dedos, junto com as informações certas para saber quando e como agir. Afinal, é justamente por esse conhecimento especializado que ela está pagando.

Mas, à medida que o mercado de serviços financeiros acelerou, os dados se multiplicaram. Além disso, as pessoas passaram a se acostumar com acesso imediato e confiável as informações, graças às experiências com Google, Apple e Amazon. Para o banco, isso significava que algo tão simples quanto um cliente esperar um pouco mais do que o ideal para que o consultor acesse sua carteira de investimentos, ou uma confusão sobre qual versão de um relatório foi a última recebida, poderiam resultar na perda desse cliente e, consequentemente, de seus amigos, familiares e colegas.

A realidade é que o crescimento dos volumes de dados e a evolução das expectativas dos clientes faziam com que o atendimento do banco corresse o risco de ficar para trás. O que a instituição precisava era de uma solução que proporcionasse aos seus consultores acesso imediato a um volume de dados de clientes maior do que nunca, reunindo informações de diversas fontes e apresentando-as em uma visão virtualizada e de fácil acesso.

Não fazer nada não era uma opção. Mas as soluções oferecidas por Oracle, TIBCO e iWay tinham desvantagens críticas desde a exigência de muitos componentes, passando pela necessidade constante de reescritas e da reconfiguração de vínculos entre dados, além da dependência de um único fornecedor. O banco precisava encontrar uma alternativa.

A solução foi o CONNX da Software AG. Com acesso rápido, eficiente e integrado a dados virtualizados em vários sistemas legados, os consultores do banco passaram a ter uma visão completa das informações necessárias para atender às solicitações dos clientes, e tudo em tempo real e apresentado em dashboards simples e intuitivos.

E, como o banco já utilizava o Adabas, a adoção do CONNX permitiu contar com uma solução completa oferecida por um único fornecedor.

Acesso e virtualização de dados: em tempo real com um data warehouse virtual

O banco adotou o CONNX para iniciar a modernização do seu data warehouse básico. O CONNX trouxe à instituição seu primeiro contato com acesso em tempo real dentro de um modelo tradicional de data warehouse, um modelo que, embora seja ideal para processamento em lote, BI e relatórios, normalmente só é atualizado ao final do dia útil ou em ciclos de 24 horas.

“Um dos principais requisitos do banco era ter informações acessíveis em tempo real”, afirma Daniel Bierman, Principal Product Manager da Software AG. “Ele também precisava ser capaz de gerar relatórios históricos voltando décadas no tempo, para que o consultor pudesse identificar qual era a versão mais recente de um relatório mensal ou trimestral recebida pelo cliente e quais atualizações haviam ocorrido desde então, incluindo movimentações realizadas ao longo do próprio dia e durante o atendimento.”

Por essa razão, depois de ver o que o CONNX podia fazer por um data warehouse básico, o banco decidiu usar a solução para se conectar a mais fontes de dados e construir algo ainda mais robusto: um data warehouse virtual. O novo sistema que o banco chamou de Active Data Warehouse seria capaz de acessar e virtualizar dados e, em alguns casos, até transformá-los, em diferentes sistemas legados como Adabas, Sybase, AS400, Oracle e outros, tudo em tempo real.

O CONNX foi a única solução capaz de atender às necessidades do banco. Seu novo data warehouse virtual possuía recursos exclusivos que o diferenciavam da concorrência, incluindo a capacidade de extrair as informações certas, coletar dados e realizar transformações de dados para corrigir erros em tempo real.

Por exemplo, se a data de uma determinada operação de ações de um cliente estivesse registrada em formatos diferentes em várias fontes de dados, o CONNX poderia localizar a data correta, independentemente do formato utlizado, como uma sequência de caracteres com o ano no início ou no final e convertê-la para um formato padronizado. Com o CONNX fornecendo dados para o data warehouse virtual, tudo isso agora acontece em segundo plano, enquanto o consultor visualiza, de forma integrada, as operações e os dados relacionados em um dashboard único e padronizado.

Decisões baseadas em dados aumentam a satisfação dos clientes e impulsionam o crescimento

Para o banco e seus clientes, o data warehouse virtual representou uma transformação completa. Com os consultores tendo uma visão completa do portfólio do cliente em tempo real, a confiança dos clientes aumentou significativamente.

Os clientes de alta renda sabiam que seus investimentos estavam em boas mãos, independentemente dos movimentos dos mercados globais. À medida que a notícia se espalhou, o banco viu um aumento na satisfação dos clientes, e essa onda positiva impulsionou tanto o banco quanto o volume de ativos que ele administrava para indivíduos, instituições e organizações sem fins lucrativos. Com dados atualizados, clientes satisfeitos e dashboards eficientes e de fácil utilização para os consultores, o CONNX ajudou a levar a já excelente reputação do banco a um novo patamar.

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