Impulsionando a gestão de patrimônio com insights de dados em tempo real

---

Muitas fontes de dados e sem uma visão única

A divisão de gestão de patrimônio deste banco canadense administra mais de 1,1 trilhão de dólares canadenses (CAD) em ativos para indivíduos e famílias de alto patrimônio, instituições e organizações filantrópicas. Trata-se de um segmento do mundo financeiro que vive ou morre com base na credibilidade da informação, em análises exclusivas e atualizadas sobre tendências e movimentos de mercado e, acima de tudo, na confiança dos clientes na expertise dos assessores.

Quando um cliente entra em contato com o banco para falar sobre seu portfólio, ele espera que seu consultor tenha conhecimento profundo de sua situação financeira na ponta dos dedos, junto com as informações certas para saber quando e como agir. Essa expertise é, literalmente, o que ele está pagando para receber.

Mas, à medida que o mercado de gestão de patrimônio acelerou, os dados se multiplicaram. Além disso, as pessoas passaram a se acostumar com acesso instantâneo e confiável à informação, graças às experiências com Google, Apple e Amazon. Para o banco, isso significava que algo tão simples quanto um cliente esperar um pouco mais do que o ideal para que o consultor abra um portfólio, ou uma confusão sobre qual versão de um relatório foi a última recebida, podia custar o relacionamento com esse cliente e também com seus amigos, familiares e colegas.

A realidade é que o crescimento dos volumes de dados e a evolução das expectativas dos clientes faziam com que o atendimento do banco corresse o risco de ficar para trás. O que a instituição precisava era de uma solução que capacitasse seus consultores com acesso instantâneo a mais dados de clientes do que nunca, extraídos de múltiplas fontes e apresentados em uma visão virtualizada e de fácil acesso.

Não fazer nada não era uma opção. Mas as soluções oferecidas por Oracle, TIBCO e iWay tinham desvantagens críticas desde a exigência de muitos componentes, passando pela necessidade constante de reescritas e da reconfiguração de vínculos entre dados, até o lock-in com o fornecedor. O banco precisava de outra abordagem.

A resposta foi o CONNX, da Software AG. Com acesso integrado, poderoso e rápido para virtualizar dados em múltiplos sistemas legados, os consultores do banco passaram a ter visão completa de tudo o que o cliente precisava saber em tempo real, por meio de painéis simples e intuitivos.

E, como o banco já utilizava o Adabasadicionar o CONNX significou obter uma solução completa de um único fornecedor.

---

Acesso e virtualização de dados: em tempo real com um data warehouse virtual

O banco adicionou o CONNX para começar a modernizar seu data warehouse básico. O CONNX trouxe à instituição seu primeiro contato com acesso em tempo real dentro de um modelo tradicional de data warehouse, um modelo que, embora seja ideal para processamento em lote, BI e relatórios, normalmente só é atualizado ao final do dia útil ou em ciclos de 24 horas.

“Um dos principais requisitos do banco era ter informações acessíveis em tempo real”, afirma Daniel Bierman, Principal Product Manager da Software AG. “Ele também precisava ser capaz de gerar relatórios históricos voltando décadas no tempo, para que o gestor de patrimônio soubesse qual versão de um relatório mensal ou trimestral era a mais recente que o cliente havia recebido e quais atualizações, incluindo atividades em tempo real durante a própria ligação, haviam ocorrido desde então.”

Por essa razão, depois de ver o que o CONNX podia fazer por um data warehouse básico, o banco decidiu usar a solução para se conectar a mais fontes de dados e construir algo ainda mais poderoso: um data warehouse virtual. O novo sistema que o banco chamou de Active Data Warehouse seria capaz de acessar e virtualizar dados e, em alguns casos, até transformá-los, em diferentes sistemas legados como Adabas, Sybase, AS400, Oracle e outros, tudo em tempo real.

O CONNX foi a única solução capaz de atender às necessidades do banco. Seu novo data warehouse virtual tinha recursos exclusivos que o diferenciavam da concorrência, incluindo a capacidade de localizar as informações certas, coletar dados e realizar transformações para corrigir erros em tempo real.

Por exemplo, se a data de uma determinada negociação de ações de um cliente existisse em formatos diferentes em várias fontes de dados, o CONNX poderia localizar essa data, independentemente de como estivesse formatada, como uma string com o ano no início ou no fim e converter o valor encontrado para um formato consistente. Com o CONNX fornecendo dados ao data warehouse virtual, tudo isso agora acontece em segundo plano, enquanto o gestor de patrimônio visualiza as negociações e os dados associados de forma integrada, em um dashboard unificado.

---

Decisões orientadas por dados impulsionam a satisfação e o crescimento dos clientes

Para o banco e seus clientes, o data warehouse virtual representou uma transformação completa. Com os gestores tendo uma visão completa do portfólio do cliente em tempo real, a confiança dos clientes disparou.

Indivíduos de grande patrimônio sabiam que seus investimentos estavam em boas mãos, independentemente dos movimentos dos mercados globais. À medida que a notícia se espalhou, o banco viu um aumento na satisfação dos clientes, e essa onda positiva impulsionou tanto o banco quanto o volume de ativos que ele administrava para indivíduos, instituições e organizações sem fins lucrativos. Com dados atualizados, clientes satisfeitos e dashboards diretos e altamente eficazes para os gestores de patrimônio, o CONNX ajudou a levar a já excelente reputação do banco a um novo patamar.